银行运营与管理大师班
对存款、支付系统、零售银行、外汇、营销、贷款和审计的全面探索
讲师：EDUCBA Bridging the Gap
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你将学到什么
- 全面了解银行业务的各个方面，包括存款、支付、零售银行、外汇、营销、贷款
- 了解不同类型的存款、其功能、利息计算以及存款账户的监管方面。
- 了解支付系统的原理、使用的工具以及监管机构的作用。
- 探索电子资金转账、ATM 系统和全球支付趋势。
- 探索零售银行业务的复杂性，包括抵押贷款、汽车贷款、信用卡和储蓄账户。
- 了解贷款计算、信用评分以及金融危机对抵押贷款的影响。
- 深入研究外汇功能、交易程序、汇款以及与汇票相关的计算。
- 深入了解外币票据和远期汇率的管理。
- 了解不同类型的银行客户、市场细分以及营销在银行业中的作用。
- 了解客户关系管理、社交媒体策略和客户关系的生命周期。
- 探索贷款生命周期、贷款原则、抵押品评估和贷款便利类型。
- 了解银团贷款、双边贷款以及与贷款相关的各种风险的管理。
- 深入了解分行银行审计、资产分类、监管指南以及遵守质量控制标准的重要性。
- 了解并发审计、存款相关审计和有效的审计报告。
- 了解商业银行的基本原理、印度储备银行的作用、存款动员策略、贷款政策和各种银行法规。
- 探索银行业的基础知识，包括经济增长、监管职能、货币管理、信贷控制以及银行在经济发展中的作用
- 深入了解银行的核心功能、组织结构、开户流程、KYC 和 AML 要求、贷款原则和文档
- 通过整个课程中提供的案例研究和实践示例，将理论知识应用于现实场景。
- 培养在银行业各种角色中取得成功职业生涯所需的技能和知识。
- 受益于在线学习的灵活性，您可以根据自己的日程安排学习。
- 完成后获得认证，验证您对银行运营和管理的理解和熟练程度。
要求
- 无先决条件
- 如果未来的学生对金融概念和基本会计原理有基本的了解，那将是有益的。银行业务中涉及的计算需要熟练掌握基本数学运算。强大的沟通技巧、计算机知识以及对银行和金融部门了解的渴望是必不可少的。此外，对经济原理的掌握、对细节的关注以及对监管框架的认识将有助于更全面地理解课程内容。学生应该致力于定期学习，表现出解决问题的能力，并表现出道德意识。时间管理、批判性思维能力和开放的协作态度对于成功的学习体验至关重要。
描述
介绍：
“银行运营和管理大师班”课程深入研究银行业的多方面世界，全面概述关键概念、运营和管理策略。当我们浏览各个部分时，参与者将深入了解银行分行、支付和结算系统、零售银行、外汇业务、营销、贷款、审计程序和基本银行原则的复杂运作。
第一节：银行经营管理——存款：
本节开始重点关注与存款相关的银行业务。参与者将探讨银行分行管理的介绍、银行和信用合作社的概念、现代银行体系以及存款的类型及其功能。从了解美联储利率到探索各种存款账户及其特征，本节为银行业务奠定了坚实的基础。
第二节：银行经营管理-支付结算系统：
接下来讨论支付和结算系统，本节介绍美联储的原则、重要性和作用。参与者将探索各种支付和结算工具，包括纸质支票、自动票据交换所、Fedwire、CHIPS 和卡支付流程。本节最后讨论了与支付系统相关的挑战、风险和观点。
第三节：银行经营与管理——零售银行：
零售银行部分深入研究不同类型的银行、零售银行类型以及各种贷款，例如抵押贷款和汽车贷款。参与者将了解信用评分、信用卡、储蓄账户、存款证以及零售银行业务的专业服务。本节最后全面探讨零售银行业务的优点和缺点。
第四节：银行经营与管理——外汇业务：
本节向参与者介绍外汇操作，包括与外汇相关的功能、交易流程、汇款和计算。详细探讨了外币现钞兑现、远期汇率和保理的复杂性，提供对外汇操作的全面了解。
第五节：银行经营管理——营销：
营销部分强调了解不同类型的银行客户、合作伙伴和法定机构的重要性。参与者将探讨市场细分、确定目标市场以及银行服务背景下的营销组合要素。本节最后讨论了社交媒体策略和营销在银行业的作用。
第六节：银行业务与管理——贷款：
本节阐述了贷款操作的复杂性，涵盖信贷的 7C、担保和无担保贷款流程以及贷款阶段。参与者将深入了解双边和银团贷款、贷款承销、风险评估和客户接受政策。本节最后探讨了抵押品评估和风险类别。
第 7 节：银行运营和管理 – 审计：
本节以银行审计为重点，概述了银行在审计、资产分类和资产分类指南中的作用。参与者将深入探讨银行业务中的并行审计、预付款评估、存款方面、KYC 规范和内务管理等主题。本节最后详细审查了审计报告和有效的分支机构审计实践。
第 8 节：银行运营与管理 – NCFM 商业银行模块课程：
本部分向学员介绍 NCFM 商业银行模块课程，内容涵盖银行业的演变、商业银行的职能及其竞争格局。参与者将探讨银行存款、贷款政策、投资策略和各种准银行活动等主题。本节最后讨论了客户关系管理、技术和普惠金融。
第 9 节：银行业务和管理 – 银行基础知识：
本节深入介绍银行业的基础知识，包括监管职能、储备银行比率、信贷控制和外汇储备管理。参与者将探讨《银行业监管法》、银行家与客户的关系以及银行的典型职能，了解银行在经济发展中的关键作用。
第 10 节：银行业务和管理 – 银行业务：
最后一部分重点介绍银行的基本功能、组织结构图、开户流程、KYC 和 AML 要求以及不同类型的账户。参与者将获得有关贷款原则、营运资金评估、证券收费、文件和支付后活动的知识。本节最后对不良资产、支付处理以及互联网欺诈等当代问题进行了审查。
结论：
“银行运营与管理大师班”旨在让参与者全面了解银行业错综复杂的动态。通过涵盖存款、支付系统、零售银行、外汇业务、营销、贷款、审计和基本银行原则等各个方面，该课程使个人能够应对现代银行业务的复杂性。无论是有抱负的专业人士还是经验丰富的银行家，参与者都将获得在充满活力的银行业取得成功所必需的宝贵见解和技能。
本课程适合谁：
- 银行业务培训计划是一个全方位课程，面向雄心勃勃、希望将自己的职业生涯引向适当方向的个人，更具体地说是普通银行业务、投资银行、股票分析和类似领域。先前的金融知识可能是一个额外的优势。感兴趣的候选人可能来自不同的背景，通常包括工程师、MBA、CA、应届生和其他在职专业人士。此外，欢迎银行学生、银行专业人士、银行新员工以及任何想了解更多银行业务的人士参加课程。任何学士学位持有者都可以学习该课程，以在工作场所脱颖而出。
- 本课程专为有志在银行、金融或相关领域发展职业的个人而设计。
- 它既适合寻求银行业务全面基础的入门级专业人士，也适合寻求增强行业知识和技能的职业中期个人。
- 攻读金融、商业或经济学学位的学生会发现这门课程很有价值。
- 旨在加深对银行业务和管理各个方面的了解的银行专业人士将受益匪浅。
- 此外，从事金融服务的企业家或对个人理财感兴趣的个人将深入了解银行业的复杂性。
- 该课程适合世界各地的学习者，并通过其在线形式为不同的受众提供便利。
